ЦБ РФ дал указание банкам более внимательно проверять происхождение крупных наличных, которые клиенты вносят на счета. Причина — рост подозрительных операций.
Что насторожило регулятора?
Значительные поступления наличных рублей на счета
Денежные переводы без открытия счёта
Покупка драгоценных металлов и алмазов за наличные
Обмен наличной валюты на рубли
Что теперь будут делать банки?
Оценивать финансовое положение клиента и источники дохода до крупных операций
Запрашивать документальное подтверждение
Проверять, соответствуют ли операции заявленным целям
Отслеживать размер операций, в том числе через банкоматы
Особое внимание
Крупные суммы наличных, нетипичные для обычных расчётов.
Для физлиц — от 5 млн ₽ за одну операцию или в месяц.
Если вы вносите крупные суммы — будьте готовы подтвердить источник. Без документов операцию могут приостановить или запросить пояснения.